Ông Hà Văn Thắm gây thiệt hại cho Oceanbank thế nào?

Hà Văn Thắm cùng đồng phạm bị cáo buộc gây thiệt hại lớn về của nả của ngân hàng và cổ lỗ đông. Cựu chủ toạ Oceanbank cho tổ chức vay 500 tỷ đồng mà không có của nả đảm bảo.

Theo công ty điều tra, sau khi bị bắt, ông Hà Văn Thắm đã khai báo thành khẩn, có ý thức hợp tác với tập đoàn khảo sát để làm cho rõ sự thật vụ án xảy ra tại Ngân hàng Thương nghiệp Cũ rích phần Đại Dương (Oceanbank).

Cho mượn trăm tỷ không cần thế chấp

Ông Hà Văn Thắm (sinh năm 1972, thường trú ở huyện Tây Hồ, Thủ đô) có thâm niên 10 năm ngồi ghế Chủ toạ Hội đồng quản trị (HĐQT) ngân hàng Oceanbank.

Theo kết luận dò hỏi, trong giai đoạn trong khoảng 2011-2014, ông Thắm cùng đồng phạm đã gây thiệt thòi tài sản đặc biệt lớn của nhà băng, Nhà nước và cổ lỗ đông.

Nổi bật trong các sai phạm là việc ông Thắm đã giải quyết cho Công ti TNHH Một thành viên Thương mại và Dịch vụ Trung Dung (Tổ chức kinh doanh Trung Dung, trụ sở ở TP.HCM), vay vốn dù đơn vị này không bảo đảm các vấn đề kiện. Hành vi này được kết luận là trái với pháp luật của Nhà băng Nhà nước về quy chế giễu cho vay và quy trình, hồ sơ cho vay của Oceanbank, trực tiếp gây thiệt hại cho nhà băng này 500 tỷ đồng.

Ông Hà Văn Thắm khi còn đương thứ. Ảnh: Người Lao Động.

Tới nay, Tổ chức kinh doanh Trung Dung chưa trả nợ cho Oceanbank. Tập đoàn thăm dò xác định bổn phận này thuộc về ông Hà Văn Thắm và 5 tòng phạm khác.

Can hệ đến khoản 500 tỷ đồng, tài liệu dò xét thể hiện đây là số tiền của Phạm Công Danh (Chủ toạ HĐQT Tổ chức kinh doanh TNHH Một thành viên Cơ quan Thiên Thanh - bị cáo vừa bị tuyên án 30 năm tù hôm 9/9), vay để trả nợ cho việc mua cổ lỗ phần của bà Hẹn Thị Phấn tại nhà băng Thương nghiệp cũ rích phần (TMCP) Đại Tín.

Cụ thể, đầu năm 2012, Ngân hàng Nhà nước có chủ trương tái cơ cấu, sáp nhập các ngân hàng TMCP yếu kém. Do muốn thâu tóm một vài nhà băng dạng này về Oceanbank, ông Thắm chạm chán bà Phấn (thây mặt đội ngũ cổ đông ngân hàng TMCP Đại Tín), gây sức ép bằng việc đưa ra những sai phạm trong quản trị, quản lý ngân hàng và vay vốn của bà này.

04 tuần 2/2012, bà Phấn giao cho cấp dưới ký hợp đồng, bán số cũ kĩ phần tương đương 84% vốn vấn đề lệ của nhà băng Đại Tín cho ông Hà Văn Thắm, với giá hơn 4,4 tỷ đồng. Phù hợp đồng hiệp đồng, chủ toạ Oceanbank phải chịu nghĩa vụ trả nợ và được chiếm hữu của nả từ các khoản vay hơn 3.500 tỷ đồng.

Ông Thắm sau đó cho người tham gia điều hành nhà băng Đại Tín nhưng không trả tiền, không cơ cấu tài sản của bà Phấn và tư nhân can dự. Quá trình tiếp quản, ông Thắm kiếm được thấy ngân hàng này có một vài khoản mượn lớn, dư nợ xấu không có kỹ năng thu hồi.

Chủ toạ HĐQT Oceanbank tức thì tính toán việc chuyển nhượng số cổ phần của ngân hàng này cho Phạm Công Danh với giá 800 tỷ đồng. Ông Danh đổi tên nhà băng Đại Tín thành Ngân hàng TMCP Xây Dựng.

Đương nhiên, ông Phạm Công Danh cũng không thanh toán cho bà Phấn, chưa trả cho ông Thắm 800 tỷ đồng như thoả thuận.

Theo kết luận dò hỏi, ví như giao dịch của bà Phấn, ông Thắm và ông Danh không thực hiện sẽ không thể thanh khoản được các khoản mượn có dư nợ lớn, dư nợ xấu của bà Phấn tại nhà băng Đại Tín. Nhân tố này sẽ khiến Ngân hàng Nhà nước tiếp diễn tái cơ cấu và sát nhập nhà băng Đại Tín tham gia nhà băng khác.

Tương lai của ông Hà Văn Thắm. Đồ họa:Vietnamplus.

Ví như điều này xảy ra, việc chuyển nhượng ngân hàng Đại Tín giữa bà Phấn, ông Thắm và ông Danh sẽ không thực hiện được và mọi ký hợp đồng sẽ không chiến thắng. Để hạn chế việc đó, ba người họ hợp nhất Oceanbank sẽ cho ông Danh vay 500 tỷ đồng và thế chấp bằng của cải của bà Phấn.

Ông Danh và Thắm thống nhất lấy tư cách pháp nhân của Công ty Trung Dung để vay (tổ chức kinh doanh mà Phạm Công Danh nhờ tài xế đứng tên khiến cho giám đốc).

Tại cơ quan công an, ông Thắm khai đã cùng với cấp dưới ký quyết định cho Công ti Trung Dung mượn 500 tỷ đồng dù số của nả bảo đảm của công ty này không có tính pháp lý, chưa đủ trị giá cho vay.

Sau khi nhận số tiền 500 tỷ, ông Danh sẽ chuyển lại để tất toán 5 thích hợp đồng mượn của lực lượng bà Phấn tại Đại Tín, đồng thời ghi kiếm được việc ông Danh thanh toán mua cổ phần ngân hàng này.

Huy động lợi nhuận suất vượt nai lưng

Theo kết luận thăm dò, ông Thắm là người hiểu biết các luật pháp của Ngân hàng Nhà nước về hoạt động nguồn vốn vay và kinh doanh ngoại ăn năn. Dĩ nhiên, để huy động vốn của Tổ chức Dầu khí vn (PVN), ông Hà Văn Thắm đã đồng ý cung cấp tiền ngoài phù hợp đồng bạc gửi cho ông Nguyễn Xuân Sơn - cựu Tổng giám đốc Oceanbank, theo đề xuất của ông này. 

Ông Nguyễn Xuân Sơn. Ảnh: Vietnamnet.

Theo đó, ông Thắm và Sơn đã đàm luận, thống nhất đề ra chủ trương "thu phí" của đối tượng mua hàng chuẩn y Công ti Cổ hủ phần BSC vn và triển khai thực hiện. Việc này đã gây thiệt thòi cho Oceanbank và khách hàng hơn 70 tỷ đồng.

Ngoài ra, ông Thắm còn chỉ huy, thống nhất với chỉ đạo Oceanbank chủ trương chi tiền ngoài lãi suất huy động đối với đối tượng mua hàng gửi tiền tại đây, vượt nai lưng huy động đối với đối tượng mua hàng gửi tiền tại Oceanbank số tiền hơn 985 tỷ đồng.

Công ty điều tra xác định, bị can Nguyễn Xuân Sơn đã lợi dụng chức phận, quyền hạn được giao để bàn luận thống nhất với ông Thắm đề ra chủ trương "thu phí" của đối tượng mua hàng, trái luật pháp của Nhà băng Nhà nước.

Ông Sơn bị buộc tội chỉ đạo Nguyễn Minh Thu, Phó giám đốc điều hành (bị bắt bốn tuần 1/2015) khai triển chấp hành chủ trương trên, gây thiệt thòi cho Oceanbank và khách hàng hơn 70 tỷ đồng. Trong đó, ông Sơn được cho là thu lời mờ ám hơn 69 tỷ đồng.

Hình như đó, ông Thắm, Sơn và các chỉ đạo Oceanbank thống nhất về chủ trương cung cấp tiền ngoài lãi suất vận động đối với đối tượng mua hàng thuộc PVN gửi tiền tại ngân hàng này vượt trần lãi suất, gây thiệt thòi hơn 544 tỷ đồng...

Theo tổ chức dò hỏi, giai đoạn bị xét hỏi, ông Nguyễn Xuân Sơn thiếu hợp tác, khai báo cong vút, liên tục đổi mới bản ghi cung.

Công ty cảnh sát dò xét Bộ Công an vừa kết luận dò hỏi, đề nghị truy nã tố ông Hà Văn Thắm (44 tuổi)  và 16 đồng phạm can hệ trong vụ án kinh tế xảy ra tại nhà băng Oceanbank.

Ông Thắm bị bắt buộc truy hỏi tố về các 3 tội: Vi phạm pháp luật về cho vay trong hoạt động của các đơn vị nguồn vốn vay; Lợi dụng chức vụ quyền hạn khi mà thi hành công vụ; Cố tình làm cho trái qui định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng. 

Trong 16 bị can tòng phạm, có 14 người là thủ túc của ông Hà Văn Thắm tại Oceanbank.

Vì sao chủ toạ HĐQT OceanBank Hà Văn Thắm bị bắt? Việc khám xét nơi khiến việc của ông Hà Văn Thắm tại tòa nhà DAEHA 360 Kim Mã, huyện Ba Đình, Thủ đô hoàn thành lúc 22h ngày 24/10.

Xem nhiều hơn: máy bơm tưới tiêu